湖北省融資再擔(dān)保集團(tuán)有限公司
關(guān)于印發(fā)再擔(dān)保業(yè)務(wù)負(fù)面清單
（第四版）的通知
各合作擔(dān)保機構(gòu)：
為加強全省政府性融資擔(dān)保機構(gòu)全面風(fēng)險管理，明確再擔(dān)保業(yè)務(wù)項目準(zhǔn)入要求，我公司對《再擔(dān)保業(yè)務(wù)負(fù)面清單（第三版）》（鄂再擔(dān)函〔2020〕21號）進(jìn)行了修訂?，F(xiàn)將修訂后的《再擔(dān)保業(yè)務(wù)負(fù)面清單（第四版）》（以下簡稱《負(fù)面清單》）予以印發(fā)，各合作擔(dān)保機構(gòu)在向我公司申報再擔(dān)保業(yè)務(wù)備案項目時，應(yīng)嚴(yán)格按照《負(fù)面清單》要求進(jìn)行審核?，F(xiàn)將有關(guān)要求通知如下：
一、對于單筆項目備案，在合作擔(dān)保機構(gòu)申報項目備案時，我公司將對照《負(fù)面清單》第1、2、3、4、9、10、11條事項進(jìn)行審核，對屬于上述事項的新增項目不予備案。在合作擔(dān)保機構(gòu)申報單筆項目代償補償時，我公司將按照《負(fù)面清單》全部事項進(jìn)行審查。若審核發(fā)現(xiàn)申報單筆項目在備案時屬于《負(fù)面清單》的，我公司不承擔(dān)風(fēng)險分擔(dān)、代償補償責(zé)任。
二、對于批量項目備案以及屬于專項產(chǎn)品的項目自動備案，我公司在合作擔(dān)保機構(gòu)申報項目備案時不進(jìn)行審核。發(fā)生項目代償補償時，我公司將對照《負(fù)面清單》第1條至第8條事項審核。若審核發(fā)現(xiàn)以上項目在備案時屬于第1條至第8條事項的，我公司不承擔(dān)風(fēng)險分擔(dān)、代償補償責(zé)任。
三、對于試點擔(dān)保機構(gòu)項目自動備案，我公司在試點擔(dān)保機構(gòu)申報項目備案時不進(jìn)行審核。發(fā)生項目代償補償時，我公司將對照《負(fù)面清單》全部事項進(jìn)行審核。若審核發(fā)現(xiàn)試點擔(dān)保機構(gòu)申報項目在備案時屬于《負(fù)面清單》的，我公司不承擔(dān)風(fēng)險分擔(dān)、代償補償責(zé)任。
四、對于再擔(dān)保業(yè)務(wù)中的存量續(xù)保項目，在受理續(xù)保項目備案時不受《負(fù)面清單》限制，但不得新增再擔(dān)保額度。對于存量續(xù)保項目發(fā)生代償補償時，按合作擔(dān)保機構(gòu)首次申報備案時《負(fù)面清單》進(jìn)行審核。若審核發(fā)現(xiàn)存量續(xù)保項目在首次備案時屬于《負(fù)面清單》的，我公司不承擔(dān)風(fēng)險分擔(dān)、代償補償責(zé)任。
五、《負(fù)面清單》涉及財務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)以企業(yè)備案時最近一期財務(wù)報表數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
六、《負(fù)面清單》自印發(fā)之日起實施，原《再擔(dān)保業(yè)務(wù)負(fù)面清單（第三版）》（鄂再擔(dān)函〔2020〕21號）同時廢止。
七、執(zhí)行中如遇問題，請及時反饋我公司（風(fēng)險管理部）。
湖北省融資再擔(dān)保集團(tuán)有限公司
2020年 月日
湖北省融資再擔(dān)保集團(tuán)有限公司
再擔(dān)保業(yè)務(wù)負(fù)面清單
（第四版）
一、借款主體不符合政策要求的事項清單
1.企業(yè)及法定代表人、實際控制人、控股股東備案時被法院納入失信被執(zhí)行人、限制高消費名單。
2.為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供貸款擔(dān)保的。
3.為注冊地不在湖北省內(nèi)的企業(yè)提供擔(dān)保的（按照政策要求開展的援疆、援藏?fù)?dān)保業(yè)務(wù)除外）。
4.為擔(dān)保公司控股股東、實際控制人提供擔(dān)保的。
5.為個人消費貸款（含個人住房按揭貸款）提供擔(dān)保的。
二、擔(dān)保業(yè)務(wù)不符合政策要求的事項清單
6.對同一被擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任余額超過擔(dān)保公司凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保業(yè)務(wù)，或對同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額超過擔(dān)保公司凈資產(chǎn)15%的擔(dān)保業(yè)務(wù)。
7.向企業(yè)收取保證金、收取擔(dān)保費超過國家規(guī)定、收取國家規(guī)定擔(dān)保費之外其他費用的擔(dān)保業(yè)務(wù)。
8.對兩家（含）以上合作擔(dān)保機構(gòu)為同一家企業(yè)提供擔(dān)保的，申請再擔(dān)保總額超過任何一家合作擔(dān)保機構(gòu)在我公司單戶擔(dān)保限額的最高額度的。
三、擔(dān)保業(yè)務(wù)存在較大風(fēng)險隱患的事項清單
9.被稅務(wù)部門納入欠稅公告名單或被納入重大稅收違法失信“黑名單”且尚未補繳稅款或糾正違法行為的企業(yè)（提供已移出證明材料的除外）。
10.企業(yè)及控股股東經(jīng)法院判決后，列為被執(zhí)行人，且被執(zhí)行金額超過借款企業(yè)自身凈資產(chǎn)30%以上，為此類企業(yè)提供擔(dān)保的。
11.為備案時成立時間不滿6個月的公司制企業(yè)提供擔(dān)保的（科創(chuàng)類及“雙創(chuàng)”類企業(yè)除外）。
12.已被環(huán)保、安全監(jiān)管、市場監(jiān)管等部門下達(dá)行政執(zhí)法文書，備案時未完成執(zhí)行或整改，或被勒令停產(chǎn)停業(yè)且處于停產(chǎn)停業(yè)狀態(tài)，為此類企業(yè)提供擔(dān)保的。
13.已停產(chǎn)、已逾期超過60天、已代償且未清償完畢、部分代償且未清償完畢的項目，但受重大疫情、自然災(zāi)害、國家重大政策調(diào)整等不可抗力因素影響且相關(guān)政府部門出臺扶持政策明確予以支持的除外。
14.企業(yè)及法定代表人、實際控制人、控股股東備案時征信報告顯示存在近24個月逾期連續(xù)3次或累計6次以上的不良信用記錄。
15.企業(yè)及法定代表人、實際控制人、控股股東在近三年經(jīng)司法裁判文書、行政執(zhí)法文書等權(quán)威認(rèn)定，存在重大違法行為，且備案時不良影響尚未消除，為此類企業(yè)提供擔(dān)保的。
注：重大違法行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為存在貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)等刑事犯罪；被處以罰款超過主營業(yè)務(wù)收入或凈利潤的3%；違法行為導(dǎo)致嚴(yán)重環(huán)境污染、重大人員傷亡或社會影響惡劣。有權(quán)機關(guān)證明該行為不屬于重大違法行為的除外。